美国政府正在打击不受监管的加密货币服务

加密货币交易者普遍抱怨的两件事是，以前不需要验证的平台现在要求提供身份证明文件，而且越来越多的交易场所不允许部分地区的居民使用。虽然用户很自然会抨击这些公司，但是明白，这通常是迫于监管者的高压和威胁。比如，美国就认为自己可以打压不受监管的服务时，是不受国界约束的。

法律的长臂

美国财政部恐怖主义和金融情报办公室（Office ofTerrorism and FinancialIntelligence）下的金融犯罪执法网络部门（FinCEN）负责人Kenneth a 。 Blanco在周四谈到了该机构对加密货币采取的措施。他发表的对于该行业的演讲给我们最大的启示就是，无论是否有管辖权，只要在某种程度上是在其范围内经营，美国政府都将会采取措施。

这位负责人解释说，所有转账相关的服务都必须遵守某种程度的AML/KYC标准，必须遵守关于加密货币对法币和币币交易的监管规定。公司必须在FinCEN登记，执行反洗钱程序，建立保留记录和报告的措施。他强调，“需要明确是，这些要求适用于海内外的虚拟货币转移商，即使海外公司在美国没有实体，只要其全部或大部分业务在美国境内展开，也适用。”

Blanco还分享了一些有关该机构工作成果的数据。他透露，自2014年以来，FinCEN和美国国税局检查了30%以上的注册交易所和管理员，现在他们每月收到1500多份涉及“可疑活动”的加密货币报告。

ICO和混币器均受到监控

虽然这位 FinCEN负责人的讲话中，大部分是涉及“转账”的加密货币企业，但是还重点谈到了几个特定的部分。关于混币器，他指出，“试图隐藏虚拟货币转账来源，提供匿名服务（即混币）的企业属于货币转移商因此，具有监管的义务。”

该负责人还特别提到了进行ICO的项目。“虽然ICO的安排不同，根据不同结构，可能会归属于不同的监管部门管辖，但有一点是毫无疑问的：FinCEN，还有我们在SEC和CFTC的伙伴，希望ICO企业履行所有的AML/CFT义务。如未能履行义务，或让美国的金融系统面临风险，我们仍会采取适当行动。”

Blanco 在其讲话结束时警告说，“FinCEN将会严厉打击那些没有严格根据美国法律履行义务的个人及企业，无论是以受害者为目标，还是帮助那些以受害者为目标的人。”